陕西榆林一蛋糕店老板按照顾客要求将3.5万元现金“定制”到蛋糕中，次日银行卡因涉嫌电诈洗钱被冻结，引发网友关注。

今年1月6日，陕西榆林榆阳区某蛋糕店老板赵先生收到了一条好友申请。通过申请后，这名网友称自己和妻子的结婚纪念日将至，希望定制一款有“特殊要求”的蛋糕，即将3.5万元现金做入蛋糕中。赵先生认为，曾经有顾客提出将钻戒做入蛋糕给家人惊喜的情况，故将3.5万元现金做入蛋糕，也不算奇怪。

赵先生应允，并向这名网友发送了银行卡账号。赵先生收到转账后将现金取出，当天，他将“定制”的蛋糕送至指定地点，交给了买家。

赵先生以为做了一单不错的生意，没想到第二天发现自己的银行卡无法使用。经过了解才知道，他的银行卡因为涉诈资金的流入，被公安机关依法予以管控。

2月23日，记者从榆林市公安局榆阳分局获悉，赵先生收到所谓的“定制蛋糕送惊喜”订单背后，是诈骗分子“洗钱”的不法勾当，赵先生在客观上也成为诈骗分子的“帮凶”。

警方表示，由于赵先生仅涉案1起，且没有犯罪的主观故意，银行卡第二天便已被冻结，故没有对赵先生进行处罚。

据悉，该案还在进一步侦办中。

说法

诈骗分子通过花店、蛋糕店

大额消费“洗钱”套现

记者查询发现，此类型案件并非孤案。近期，嫌疑人通过蛋糕店定制蛋糕进行洗钱，在全国多地都已有报道。除了以定制“惊喜”蛋糕的方式“洗钱”外，很多花店也是电诈嫌疑人“洗钱”的渠道。

根据多家媒体公开报道显示，全国多地有花店老板接到“大订单”，“神秘顾客”花豪金，预订“鲜花+现金”礼盒，即用现金做成的“有钱花”礼包，最终导致陷入洗钱案，银行卡因涉案被冻结。

据办理相关案件的民警介绍，这是一种新型洗钱方式，通常诈骗分子会购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，不法人员将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。

陕西众致律师事务所高级合伙人、清华大学陕西校友会法律顾问刘东晨强调，若在实际的案件中，商户多次采取相同方式进行交易，且有过类似被冻结银行卡号的经历等，则商家涉嫌存在帮助“洗钱”的主观故意并实施了“洗钱”，警方将根据情节的轻重和犯罪构成要件，调查其是否构成帮信罪、掩隐罪还是洗钱罪；如果情节轻微，则可能依法给予行政处罚。

刘东晨提醒，商家应当增强防范意识，了解犯罪分子的各种新型的犯罪手段，不要贪图小便宜，遇到明显不符合常情的订单要多加警惕，拒绝交易或及时报警。

画外音

千万别出借银行账户

上海市浦东区检察院检察官朱奇佳提醒，生活中，千万不要出借银行账户，不要轻易为他人转账。有些人觉得只是借给亲戚用一用银行卡，没有什么社会危害，但实际上，刑法罗列的洗钱犯罪行为方式第一项就是“提供资金账户”。（华商报、九派新闻、澎湃新闻）