N海都记者

黄晓燕

利用实体店洗钱套利是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱，从过去银行取现、换虚拟币等传统方式，转为向餐饮店、小吃店、花店、金店、手机店等实体商铺进行大额消费来套现。近期，泉州多位市民银行卡因该类诈骗被冻结。

案例：好心帮忙转账 商户卡被冻结

苏女士是永春一家小吃店的老板，本月初，一名陌生女子加上了苏女士的微信，点了排骨扁食的套餐，让苏女士送货到指定地点，随后通过支付宝付了账。

第二天，该女子再次联系苏女士，表示自己要买排骨面套餐，要求还是将餐送到指定地点。这一次付款时，该女子却称支付宝和微信无法进行转账，想要通过银行卡付款，要求苏女士提供银行卡账号。苏女士便将银行卡账号和名字发给对方。

不一会儿，苏女士便收到一笔9980元的转账，对方称自己在开车所以不小心按错了，让苏女士将多余的钱通过支付宝返还给她，苏女士便转账给了对方。随后，对方又称自己舅舅要做手术，让苏女士再次协助进行转账12200元，但这时，苏女士的银行卡已被冻结。

事后苏女士从公安机关和银行得知，这笔转入款项来自一起电信网络诈骗案受害人的转账，银行账户因此被依法冻结。

无独有偶，德化县龙浔镇的林先生经营小吃店，一位顾客加他好友后多次点餐，之后以支付宝、微信被限额，家里有事急需用钱为由，请求林先生帮忙转钱。林先生出于好心，用自己的银行卡帮忙转账，对方转来12000元后，他的银行卡随即被冻结。

德化浔中镇的涂女士经营牛肉小吃店，同样是顾客先点餐加好友，次日便称支付宝、微信受限且家人住院急需用钱，涂女士用自己的银行卡帮忙收款并转账15000元，之后银行卡也被冻结。

提醒：实体店如何防范洗钱套路

实体店如何防范洗钱套路？

民警提醒，尽可能在店内安装高质量的视频监控设备，当遇到可疑客户，如佩戴帽子、口罩、围巾等遮挡面部时，要想办法让其取下遮挡物，并引导其到监控最佳位置，确保监控留存其清晰的面部信息；要多方面留存可疑客户的联系方式，比如微信号、支付宝账号、手机号码等。

警惕主动联系且声称要购买大量手机、黄金、珠宝、储值卡、烟酒等易变现商品的情况，判断对方购买需求的合理性。特别是坚持只通过数字人民币购买，并要求分多天多笔支付的情况，以及不考虑价格并加价购买，要求尽快拿到现货的情况。

警惕通过视频连线或拍照的方式将收款码或付款码进行传输由他人支付的情况，以及他人通过网银转账付款的情况。即现场购买人与实际付款人不一致，实际付款人未在现场，并且不能做出合理解释。

警惕异常行为，如有取现要求的陌生订单，以及将大额交易拆分为多笔支付。当遇到消费者年龄与其购买力不符，或主动要求拆分交易、频繁更换支付账户，等待他人转款后才进行支付等情况时，务必详细询问、多方核实，或拨打96110、110进行咨询、报警。