小王至今心有余悸,没想到他会为了几百元的蝇头小利,差点卷入一起倒卖银行卡的案件,还好被中国银行福州某支行的工作人员及时发现,“断卡”成功。“要不然,手机银行、微信支付都不能用了,那就麻烦了!”近日,中国银行福建省分行开展“普及金融知识守住‘钱袋子’”暨“普及金融知识进万家”活动,制止了多起非法买卖账户的事件,以切实行动守好老百姓的“钱袋子”,保护消费者权益,维护正常的社会和金融秩序。
案例
卖张银行卡返现数百元?小心卷入违法案件
6月初的某日上午,小王来到中国银行福州某支行要办张银行卡,大堂经理看小王年纪尚小,遂询问小王的具体年龄和开卡用途。小王说自己今年20岁,是福州某大学的在校学生,其同学称任选一家银行办理银行卡,开卡后交给该同学,他就能得到几百元的返现,正好小王最近手头有点紧,就前来办卡准备“领钱”。
大堂经理马上意识到小王的行为涉嫌倒卖银行卡,立即终止了开卡业务办理,并向小王解释了非法买卖银行卡交由他人使用的
风险隐患。小王听了之后冷汗直冒,对大堂经理认真负责的工作态度表示感谢,并表示回去后会向周边同学宣传防范金融风险的知识,“再也不干这傻事了”。
据中国银行福建省分行工作人员介绍,不法分子常利用学生、老人等群体风险防范意识薄弱的特点,诱骗其开立银行卡等,以非法买卖银行卡进一步实施不法行为。在此提醒广大消费者,务必提高风险防范意识,切勿将本人银行卡出借、出售他人使用,防止被非法利用及承担法律责任。
提醒
买卖账户是件小事?可能让你寸步难行!
近年来,非法买卖账户行为猖獗,已成为电信网络诈骗案件持续高发的重要原因之一。许多人对买卖账户不以为意,认为自己闲置的银行卡里又没钱,出售给他人还能赚点钱,“反正自己的钱是安全的”。殊不知,你卖出的银行卡,可能带来极大的社会危害性。
据中国银行福建省分行工作人员介绍,犯罪团
伙可能会将买来的银行卡用于洗钱、电信网络诈骗、跨境网络赌博等非法活动,而你则间接成为非法活动的帮凶,严重的还会承担刑事责任。
银行卡里没钱就安全了?非也。据介绍,银行卡内存储了个人敏感信息,犯罪分子可能利用这些个人信息办理信用卡恶意透支消费,到时你的损失可就大了!
中国银行福建省分行提醒,买卖、出租、出借银行账户是违法行为,不仅要承担法律责任,还将面临“5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得新开立账户”的金融惩戒。也就是说,无论是网银、手机银行,还是支付宝、微信、云闪付等移动支付功能将全部关闭,到时你可能因为非法买卖账户“寸步难行”。
当前,非法买卖银行卡行为屡禁不止,不法分子以金钱诱惑学生、工人、老年人等群体开办银行卡为其使用,以达到不法目的。在此提示广大消费者,务必提高风险防范意识,办理银行卡只能本人使用,绝不可将银行卡密码等关键信息向他人透露,更不能将银行卡出借、出售给他人使用!